Mejor tarjeta de crédito de American Express
|

Cuál es la Mejor Tarjeta de Crédito American Express

American Express tiene una variedad de tarjetas de crédito, una para cada preferencia, y conocer sus características es lo que permitirá determinar cuál es la mejor tarjeta de American Express.

Tener tarjetas de American Express te permitirá disfrutar de diferentes beneficios cómo cashback por compras en diferentes categorías, recompensas en puntos canjeables y muchas ventajas para los viajeros.

Sin embargo, tener la mejor tarjeta de American Express no es sencillo, sobre todo si no cuentas con historial crediticio, de acuerdo con Nerdwallet para tener la mejor tarjeta de American Express debes tener al menos un buen puntaje crediticio. Por lo tanto, si estás iniciando con el crédito o tienes un puntaje crediticio promedio, es mejor evaluar otras instituciones.

Pero si quieres conocer las ventajas de las tarjetas de American Express, revisa detalladamente la lista que en GuiaenUSA hicimos para ti.

Para solicitar una tarjeta de crédito es importante conocer tu puntaje crediticio, con esta guia puedes ir comprendiendo la tabla de puntaje de crédito en Estados Unidos

Mejor tarjeta de American Express: nuestro top 5

Luego de una revisión exhaustiva construimos un top 5 con las mejores tarjetas de American Express, veamos cuáles son:

1. Blue Cash Everyday®

La mejor tarjeta de American Express para gastos diarios…

Cuota AnualAPRAPR IntroBono de bienvenida
$019.24% a 29.99%0%$200

Blue Cash Everyday es perfecta para los gastos cotidianos, cómo compras en minoristas en línea, supermercados y gasolineras donde recibirá hasta 3% de cashback por $6.000 gastados durante un año, posteriormente será 1%.

Su oferta incluye un APR  introductorio de 0% durante 15 meses luego de crear la cuenta, además, después de gastar $2.000 en los primeros 6 meses con la cuenta, podrá recibir $200 cómo crédito en su cuenta.

Y para las personas que adquieran el paquete Disney Bundle u otra suscripción elegible por $9.99 recibirán $7 de reembolso cada mes tras su renovación automática.

Ventaja de la tarjeta Blue Cash Everyday®

  • Las ganancias por gastos cotidianos cómo supermercados y gasolineras es más alto que el promedio.
  • La oferta introductoria también abarca la transferencia de saldo.
  • Sin cuota anual.

Desventaja de la tarjeta Blue Cash Everyday®

  • El límite anual para las recompensas es de $6.000 por categoría.

2. American Express® Gold Card

La mejor tarjeta de crédito de American Express para viajeros frecuentes…

Cuota AnualAPRAPR IntroBono de bienvenida
$25021,24% al 29,24%No aplica90.000 puntos

Ideal para los viajeros y amantes de la comida que están en constante búsqueda de recompensas, la Gold Card ofrece cómo oferta inicial 90.000 puntos después de gastar $6,000 en compras elegibles durante los 6 primeros meses.

Para los amantes de la comida, la oferta abarca 4X puntos Membership Rewards en restaurantes y comida a domicilio en EE.UU. y 4X en compras en supermercados de EE.UU. por $25 000 por año.

Igualmente, podrán obtener un crédito de $120 para comida cuando pague con su tarjeta en Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, Milk Bar y algunas ubicaciones de Shake Shack, con esta oferta, obtienes hasta $10 mensualmente en tu estado de cuenta.

Golden Card también da un crédito total de $120 en Uber Cash, para esto, debe agregar su tarjeta a su cuenta de Uber donde se le otorgará $10 mensualmente, aplica también para pedidos de Uber Eats o viajes en Uber en los EE. UU.

Los viajeros tendrán hasta el triple de puntos cuando realicen la reserva de vuelos directamente con la aerolínea o a través de amextravel.com. También podrán utilizar la tarjeta en el extranjero sin preocuparse por los cargos ni tarifas por transacción internacional.

Ventaja de American Express® Gold Card

  • La tarjeta tiene dos presentaciones, una dorada y una rosa.
  • No tiene tarifa por transacción internacional.
  • Si aprovecha todas las recompensas realmente obtendrá una buena ganancia.

Desventaja de American Express® Gold Card

  • La cuota anual es elevada en comparación con otras tarjetas.
  • No tiene APR  introductoria.
En estos tiempos, tener una tarjeta no es opcional, conoce las 5 mejores tarjetas de débito gratis para inmigrantes

3. Blue Cash Preferred®

La mejor tarjeta de American Express para recompensas…

Cuota AnualAPRAPR IntroBono de bienvenida
$9519,24% – 29,99%$0$250

Blue Cash Preferred es posiblemente la mejor opción para recibir recompensas y beneficios por gastos cotidianos, ofrece 6% de cashback en supermercados de EE. UU. en compras de $6.000 por año, luego será 1%.

También puede disfrutar del cash back con 3% en gasolineras y 3% de cashback por transporte, lo que incluye taxis, viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes y autobuses.

Su oferta introductoria incluye una tarifa inicial de $0 durante el primer año, APR de 0% y $250 en crédito luego de gastar $3,000 en compras dentro de los primeros 6 meses de membresía.

Los usuarios de Disney Bundle también pueden optar por un crédito de $84, es decir, $7 mensualmente después de gastar $9,99 en la renovación automática de la suscripción.

Ventaja de la tarjeta Blue Cash Preferred

  • Cash back está disponible en una variedad de categorías.
  • Reembolso automático.
  • La oferta introductoria está libre de cuota anual y APR durante el primer año.

Desventaja de la tarjeta Blue Cash Preferred

  • La tarifa de $95 puede ser elevada para las tarjetas de crédito de este tipo de categoría.

4. Blue Business® Plus

La mejor tarjeta de American Express para pequeños negocios…

Cuota AnualAPRAPR IntroBono de bienvenida
$018,49% – 26,49%.: 0%15.000 puntos

Blue Business Plus comienza con una excelente oferta introductoria para los pequeños empresarios, con un APR introductorio de 0% durante los 12 primeros meses, y una cuota anual de $0.

Cómo parte de esta oferta, los clientes podrán ganar 15.000 puntos Membership Rewards después de gastar $3.000 en compras durante los 3 primeros meses.

Con las compras comerciales cotidianas cómo suministros de oficina y cenas con socios puede ganar 2X puntos Membership Rewards hasta $50.000 por año, también obtendrán 1X en otras compras elegibles.

Pero, el atractivo más importante de Blue Business Plus es que permite comprar por encima del límite con Expanded Buying Power, aunque no de forma ilimitada ya que esto dependerá del uso que le de a la tarjeta, historial de pagos, historial crediticio, recursos financieros conocidos.

Ventaja de Blue Business Plus

  • No cobra tarifa anual.
  • Expandir el crédito es de ayuda para los empresarios en apuros.

Desventaja de Blue Business Plus

  • El límite de $50.000 puede ser limitante para quienes tienen altos gastos en sus empresas.

5. Amex EveryDay®

La mejor tarjeta de American Express para cashback

Más información o aplica ahora…

Cuota AnualAPRAPR IntroBono de bienvenida
$018,24% – 29,24%0%10.000 puntos

Amex EveryDay es una tarjeta de crédito bastante sencilla en términos de recompensas o ganancias.

Su oferta introductoria incluye 0% APR introductorio en compras y transferencias de saldo durante 15 meses a partir de la fecha de apertura de la cuenta.

Puede ganar 10.000 puntos Membership Rewards después de realizar compras por $2.000 dentro de los primeros 6 meses.

Y también puedes obtener 2 puntos por cada dólar gastado en compras calificadas en supermercados, hasta $6.000 y luego obtendrá 1X por sus compras. Igualmente, puedes ganar el doble de puntos por cada dólar de compras de viajes elegibles, donde se incluyen estadías en hoteles prepagos (reservadas y pagadas por adelantado), paquetes de vacaciones y cruceros cuando realice la reserva con su tarjeta.

Y si deseas aumentar los puntos, solamente se debe utilizar la tarjeta 20 veces o más en compras durante un período de facturación y obtén un 20 % de puntos adicionales en esas compras.

Ventaja de Amex EveryDay

  • No tiene cuota anual.
  • El aumento de los puntos suena cómo una buena alternativa.

Desventaja de Amex EveryDay

  • Límite de gastos para obtener la bonificación.
¿Necesitas una cuenta pero no tiene SSN? Debes conocer la cuenta majority en español: ¿Qué banco es? ¿Es confiable?

6. BONUS: American Express Platinum – La mejor tarjeta de American Express VIP

Cuota AnualAPRAPR IntroBono de bienvenida
$69521.24% a 29.24%N/D125.000 puntos.

A excepción de su alta cuota anual, esta tarjeta de crédito está catalogada entre las mejores tarjetas de crédito de EE.UU. al menos de las de mejor reputación ¡Una que realmente te gustaría presumir! Por estética y beneficios.

LA VIP de las tarjetas de crédito American Express brinda importantes beneficios y experiencias exclusivas para todos sus titulares.

Puedes usarla en el extranjero sin cargos. Entre beneficios de viajes, entretenimientos y restaurantes podrás desbloquear hasta US $1.500 en reembolsos al año y la lista es amplia, desde Uber Cash y Walmart+, hasta tiquetes de avión e importantes cadenas de hoteles y resorts.  

Además, ahora te da unos increíbles 125.000 puntos de recompensa siempre y cuando superes los US $8.000 en consumo durante los 6 meses desde su activación.

Pero tal como argumenta la CNBC, estos beneficios ¡No son baratos! Esta tarjeta tiene una cuota anual de US $695, si tu estilo de vida te permite pagarlos esta tarjeta valdrá la pena, ya que es considerada como una de las tarjetas de crédito de alto nivel.

Ventaja de Amex Platinum

  • Unos increíbles 125.000 puntos de recompensa
  • Altos créditos o reembolsos en importantes marcas y cadenas.

Desventaja de Amex Platinum

  • Cuota anual de US $695
  • Para lograr los puntos de recompensa debes tener un alto consumo.

¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito American Express?

En el siguiente cuadro encontrarás un resumen de las mejores tarjetas Amex en USA:

TarjetaIdeal paraCuota anualARPAPR introductorioOferta introductoria
Blue Cash EverydayGastos cotidianos sin cuota anual  $019,24% – 29,99%0%  $200
American Express Gold CardViajeros  $25021,24% – 29,24%  N/A  90.000 puntos
Blue Cash PreferredGastos cotidianos$9519,24% – 29,99%0%$250
Blue Business PlusPequeños negocios  $019,24% – 29,99%  0%15.000 puntos
Amex EveryDayRecompensas  $018,24% – 29,24%  0%10.000 puntos
Amex PlatinumTrato VIPS69521.24%  29.24%N/A125.000 pts

Q&A: La mejor tarjeta de American Express

Con base en nuestra revisión estas son las preguntas más frecuentes respecto a la mejor tarjeta de American Express.

El puntaje crediticio que se necesita para tener una tarjeta de crédito de American Express es de 670 puntos o incluso más.

No es sencillo tener una tarjeta de crédito de American Express, por lo menos una persona sin historial crediticio o que se encuentre reconstruyendo su historial, difícilmente pueda tener una tarjeta de crédito de American Express.

Para tener una tarjeta de crédito de American Express debe presentar una solicitud, si lo realiza por vía telefónica recibirá la respuesta más rápido.

Pueden existir variables en los requisitos, esto será dependiendo de la tarjeta que vaya a solicitar, pero de manera general, para tener una tarjeta de crédito de American Express necesitará:

  • Tener por lo menos 21 años.
  • Indicar tu nombre y fecha de nacimiento.
  • Número de Seguro Social o ITIN.
  • Ingreso bruto anual.
  • Dirección.
  • Firma (real o electrónica) y la fecha.

Se trata de poner en una balanza aquello que quieres y puedes cubrir periódicamente, y de otro lado, aquellos beneficios que te gustaría disfrutar, considerando el principal uso que le darás a la tarjeta.

Por ejemplo, si deseas buenas recompensas por gastos cotidianos y no tienes problema con pagar una cuota anual, la Blue Cash Preferred es una alternativa.

En caso de que busques recompensas por gastos cotidianos pero sin tener que pagar una cuota anual, entonces debes mirar la Blue Cash Everyday.

¿Cuál es la mejor tarjeta de American Express? – Conclusión

Uno de los más grandes emisores de tarjetas de crédito a nivel global. La mejor tarjeta de crédito de American Express siempre contará con importante aceptación y beneficios. Imagen generada por Pikaso.- Freepik.es.

American Express es una institución grande y confiable, sus tarjetas son ampliamente aceptadas y generalmente trae buenas recompensas y beneficios para sus clientes, en viajes, compras en supermercado, transporte y gasolineras.

Pero no es sencillo adquirir una tarjeta de crédito de American Express, y aunque sus beneficios sean atractivos, también puede ser costoso mantener una.

En conclusión, evalúa las diferentes opciones que tengas, tanto de el tipo de tarjeta cómo de los proveedores, de esta manera, tendrás la certeza de haber elegido la mejor tarjeta de American Express.

Continúa conectado a GuiaenUSA a través de nuestro Facebook y Telegram.

¡Visita nuestro blog y mantente actualizado!

¿De cuánta utilidad te ha parecido este contenido?

¡Haz clic en una estrella para puntuarlo!

Promedio de puntuación 0 / 5. Recuento de votos: 0

Hasta ahora, ¡no hay votos!. Sé el primero en puntuar este contenido.

Juan Alberto Oliveiros
Redactor de Negocios, ex-analista financiero y Profesor Universitario | + posts

Entre Estados Unidos, México, Colombia y Venezuela. Me llamo Juan Alberto y en GuiaenUsa.com lidero los contenidos del vertical de Dinero que es donde tengo más experiencia y entusiasmo como escritor. He sido durante varios años Analista financiero y de préstamos en el sector bancario. Actualmente, aparte de redactor, ejerzo como Profesor e Investigador en Finanzas. Descubre más sobre sobre mi en guiaenusa.com/nosotros/

Publicaciones Similares

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *